Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Пенсионная карта МИР: Где лучше открыть карту для зачисления пенсии». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Карта СберБанка для пенсии МИР предполагает выгодные условия, подходит и для других социальных выплат. С ее помощью легко оплачивать ЖКУ без комиссий, получать бонусы и дополнительные привилегии у партнеров. Этот пластиковый продукт предполагает бесплатное изготовление и обслуживание, начисление процентов на остаток, предоставление льготных сервисов, в том числе СМС-информирования, удобную процедуру получения пенсии. Деньги зачисляются сразу после перечисления их ПФР.
Как начать использование?
Для начала Пенсионная карта МИР от Сбербанка должна быть активирована. Для этого:
- Попросите сотрудника сделать это за Вас;
- Вставьте пластик в картоприёмник банкомата и запросите баланс.
Сбербанк не устанавливает лимиты на торговые операции по дебетовым картам. Однако владельцам в качестве оптимизации расходов можно самостоятельно устанавливать ограничения на суммы, используемые для безналичного расчёта. Произвести данную операцию можно в личном кабинете, мобильном приложении или в отделении при получении карточки.
Карта МИР Сбербанка для пенсионеров подходит не только для хранения пенсионных выплат. Пополнить её можно собственными средствами (не забывайте всегда заранее уточнять комиссионный сбор):
- Через банкомат или кассу любой финансовой организации;
- Через банковский перевод с карт любых банковских учреждений.
Как получить карту Мир в Сбербанке пенсионеру
Разберёмся, кому положена Карта Мир «Пенсионная».
Она доступна для оформления гражданам, у которых:
- возраст 18 лет и старше;
- постоянная регистрация на территории России;
- право на получение выплат Пенсионного фонда РФ или пособий других социальных органов.
Получить пластик Мир можно в таких случаях:
- Пенсия назначается впервые. Предлагается 2 варианта её получения: на карту или на почте.
- Переоформить получение выплат с отделения почты на пластик Мир.
- Заказать Мир «Пенсионную» после окончания срока действия прежней карточки.
Для получения пенсионной карты в Сбербанке необходимо лично явиться в одно из отделений учреждения. Процесс оформления счёта для пенсионеров прост.
Всё, что нужно сделать — предъявить специалисту банка такие документы:
- Паспорт и СНИЛС.
- Справку о получении пенсионных выплат.
- Заполненную форму заявления на изготовление. Бланк можно получить в банке.
Затем остаётся дождаться назначенной даты и в установленный день явиться в отделение Сбербанка для получения карты.
Похожие предложения и аналоги пенсионных карт МИР в других банках
Аналогичные предложения от других банков:
| Параметр | ПСБ | ВТБ | Тинькофф |
|---|---|---|---|
| Процент на остаток | 5 % | 4 % | до 3,5 % |
| Кешбэк | 3 % за покупки в аптеках и на АЗС | до 1,5 % за все покупки, до 15 % за покупки у партнеров | до 15 %, до 30 % за покупки у партнеров |
| Комиссия за оплату услуг ЖКХ | нет | нет | нет |
| Стоимость услуги SMS-оповещений | 69 руб. в месяц | не указана | 59 руб. в месяц |
МИР – предмет многочисленных разногласий. Мнения отличаются не только у рядовых граждан, но и на уровне властей. Например, Антимонопольная служба не одобряет столь агрессивное внедрение. У пенсионеров и бюджетников отсутствует прямая возможность выбрать альтернативную платежную систему.
Принятие властями таких резких мер оправдано потребностью страны в независимости безналичных платежей от внешней политики. Эволюционное добровольное внедрение могло продлиться десятилетия, стоимость услуг по обслуживанию была бы высока из-за малого количества пользователей, существование самой системы оказалось бы под угрозой.
Первые успехи достигнуты:
- МИР уже третий год обеспечивает бесперебойную работу с безналичными платежами в России.
- в Армении принимают российскую карту.
- Мастер Кард подписал соглашение с МИРом, и первые совместные МИР-Маэстро уже выпущены, ими можно пользоваться за границей.
Проект имеет оптимистичные перспективы. Как он будет выглядеть через несколько лет, насколько успешной будет дальнейшая работа, покажет время.
Срок действия и условия обслуживания карты Мир для пенсионеров
Карта Мир для пенсионеров от «Сбербанка» представляет собой дебетовый пластик для получения пенсии и проведения финансовых операций. Выдается банковский продукт сроком на 5 лет. Выгодность пользования социальной карточкой обуславливается тем, что платные услуги практически отсутствуют.
За годовое обслуживание пенсионерам платить не нужно. Выдача осуществляется на бесплатной основе. Перевыпуск также выполняется безвозмездно, за исключением тех случаев, когда карта утеряна, владелец забыл Пин-код или сменил ФИО. В таких ситуациях придется заплатить всего 30 рублей.
Расплачиваться в любых торговых точках пенсионеры имеют возможность без дополнительных комиссий.
За пользование Мобильным банком требуется платить 30 рублей ежемесячно. Но за первые 2 месяца плата не взимается.
Для оформления дебетовой Пенсионной карты Сбербанка МИР надо:
✓ Обратиться в офис Сбербанка;
✓ Предоставить паспорт гражданина РФ и документ, подтверждающий получение пенсии;
✓ Заполнить и подписать Заявление-анкету на получение карты.
Основные преимущества карты национальной ПС заключаются в следующем:
- Открытие не потребует много времени. Для большего удобства заказать пластик можно через сайт Сбербанка или в рамках зарплатного/пенсионного проекта.
- Выпуск бесплатный.
- Расширение предлагаемых вариантов от Сбербанка. Ожидается выпуск платиновой карты.
- При снятии наличных через банкоматы и кассы банка-учредителя комиссия не взымается.
- Большое число отделений и терминалов, которые присутствуют даже в небольших населенных пунктах.
- Обслуживание социальной карты не требует дополнительных расходов.
- Программа лояльности «Спасибо» позволяет накапливать бонусы, которые будут начисляться за совершенные покупки.
- Карты оснащены возможностью бесконтактной безналичной оплаты.
- При подключении услуги оповещения по СМС информация о совершенных операциях поступают моментально.
- Специально разработанные сервисы доступны с телефона или компьютера. Это прекрасная возможность контролировать и проводить любые операции по карте.
- Крупную сумму можно снять в день обращения в отделениях банка.
- Все действия имеют высокую степень защищенности, что контролируется программами и специалистами службы безопасности.
Плюсы и минусы карты МИР для пенсионеров
Карта Мир от Сбербанка для пенсионеров имеет как свои плюсы, так и минусы. К достоинствам социального пластика относятся:
- на остаток средств начисляется 3,5% годовых
- отсутствие платы за выпуск и перевыпуск
- бесплатное обслуживание в течение всего периода эксплуатации (5 лет)
- не подверженность внешним международным экономическим воздействиям (санкциям, блокированию и т.д.)
- возможность использования во всех регионах страны, в том числе и в Крыму.
Минусы карты МИР:
- возможно выпуска только в одной валюте – российские рубли;
- невозможность использовать карту МИР от Сбербанка за границей. Исключение некоторые страны постсоветского пространства, которые уже оборудовали банкоматы возможностью принимать карту национальной платежной системы РФ;
- не все банкоматы и терминалы поддерживают новую систему, поэтому прежде, чем снять наличные нужно убедиться, что выбранный банкомат принимает пластик такого типа.
Как получить карту “Мир”?
Для получения пенсионной банковской карты нужно вначале выбрать банк, который входит в перечень партнеров национальной платежной системы “Мир” и выпускает (а не просто обслуживает) пенсионные карты. Затем нужно подать заявление на получение карты “Мир” в офисе банка или заказать ее на сайте банка-партнера. Поскольку карта выдается только пенсионерам, для получения карты необходимо предоставить СНИЛС. После получения карта активируется и готова к работе.
Перед получением карты необходимо уточнить 20-значный номер счета перечисления пенсии. Если он остался прежним – ничего делать не нужно, если же он изменился при получении карты “Мир”, то необходимо подать заявление в Пенсионный фонд и сообщить новый счет для доставки пенсии.
Оформление карт других банков
Перевод пенсии возможен не только в «Сбербанк», но и в любое другое кредитное учреждение, выбранное гражданином. Наиболее популярными считаются «Альфа-Банк», «ВТБ», «Тинькофф», «Газпром» и «Почта Банк».
Каждая финансовая организация осуществляет обслуживание на своих условиях, поэтому отдавая предпочтение тому или иному варианту следует учитывать такие факторы:
- Расположение отделений. Ввиду того, что большие расстояния для пожилых людей могут быть труднопреодолимыми, целесообразно оформлять карту того банка, сеть отделений которого максимально развита. В таком случае удастся найти офис, находящийся рядом с домом.
- Денежная нагрузка. Некоторые кредитные учреждения взимают со своих клиентов комиссию за снятие наличных в банкоматах. Чтобы при получении социальных выплат не возникали незапланированные расходы, лучше заранее ознакомиться с тарифами по обслуживанию карты.
- Пакет услуг. Существуют дебетовые карты, к которым в обязательном порядке подключаются, к примеру, платные уведомления. В результате со счета ежемесячно списывается сумма в размере 30-100 руб. Если отказаться от СМС-информирования будет невозможно, придется платить или заблокировать “пластик”.
- Преимущества. Приятным бонусом за пользование картой является начисление процентов по остатку или кэшбэк. Данные сервисы позволят пенсионеру получать дополнительную выгоду от использования карты.
Если ранее гражданин оформил перевод пенсии в «Сбербанк», а потом принял решение стать клиентом другого кредитного учреждения, ему потребуется:
- Обратиться в выбранную организацию для выпуска карты;
- Получить новые реквизиты;
- Передать в ПФР актуальную информацию, написать соответствующее заявление;
- Закрыть карту «Сбербанка».
Как отказаться от карты МИР?
Если вы ее еще не получили, достаточно просто не забирать из банка. Если у вас есть карта МИР, некоторое время попользовавшись, вы считаете ее ненужной, обратитесь в отделение Сбербанка с намерением отказаться от нее. Сотрудник составит заявление в двух экземплярах, один для банка, второй – для вас. Убедитесь в правильности заполнения ваших личных данных, наличии отметки банка с датой.
Карта должна быть уничтожена при вас перерезанием. Сохраните заявление, разногласия впоследствии маловероятны, но от них никто не застрахован.
Некоторые банковские специалисты настойчиво предлагают пользоваться МИРом. Их двусмысленные формулировки могут ввести в заблуждение, что получение пенсии возможно только через МИР. Это навязывание услуг.
Законной альтернативой МИРу будет получение пенсии через почту или на счет банка с возможностью снять деньги через кассу. Независимо от выбранного способа обязательно позаботьтесь об информировании Пенсионного фонда. Сообщите реквизиты своего счета для перечисления или намерение получать деньги наличными. Обратитесь в Пенсионный фонд в регионе своей регистрации.
Пенсионная карта МИР Сбербанка: полный обзор
Рублевая пенсионная карта МИР Сбербанка разработана для получателей пенсии. Она предусматривает выгодное хранение денежных средств на счету, так как на остаток перечисляется 3,5% годовых. Действует дистанционное управление счетом, есть доступ к переводам и безналичным платежам.
Как выглядит карта? Ее внешний вид стандартный – она почти ничем не отличается от карт VISA или MasterCard. На лицевой стороне пластика в правом нижнем углу есть узнаваемый логотип МИР.
Раньше Сбербанк выпускал Maestro Социальную и MasterCard Standard «Социальную» (с бесконтактной оплатой). Но на текущий момент в связи с повсеместным переходом на российскую платежную систему их выпуск прекратился навсегда. Клиенты указанных систем при завершении срока их действия получают при перевыпуске новую карту МИР. Условия обслуживания, мобильный банк и автоплатежи остаются без изменений.
Какие пенсионные карты Сбербанк предлагает оформить?
В настоящее время в Сбербанке пенсионеры могут оформить карточку «Мир».
Платежная карточка «Мир» является стандартной картой для зачисления пенсии. Она предполагает бесплатное обслуживание в течение всего срока действия, а именно, в течение 3 лет. По пенсионной карте Сбербанка начисление процентов в размере от 1.5 до 3% годовых осуществляется один раз в квартал (период считается с момента оформления карты). Выпускается она с электронным чипом, повышающим надежность и защиту от подделки, предусмотрено использование «Мобильного банка» и «Сбербанка онлайн». Положить средства на карту можно как наличным, так и безналичным способом, а также самостоятельно переводить денежные средства в терминалах и банкоматах. В интернет-банкинге «Сбербанк онлайн» можно подключить автоплатеж, что позволит не волноваться о несвоевременно оплаченных услугах мобильного оператора или ЖКХ.
Зачем пенсионеру банковская карта МИР?
Так уж вышло, что государство обязало пенсионеров получать пенсию исключительно на карты российской платежной системы МИР. У пожилых граждан нет возможности выбора карты другой платежной системы, как это было раньше. Они не могут прийти в банк и попросить открыть пенсионную карту VISA, Mastercard или Маэстро. Сегодня при оформлении пенсионной карты человеку предлагается только один вариант – карта МИР.
С одной стороны, это хорошо, ведь деньги пожилого человека будут надежно защищены от возможных санкций и сбоев в обслуживании иностранных платежных систем. С другой стороны, у карты МИР много недостатков, о которых принято умалчивать.
Первый минус – отсутствие возможности оплачивать покупки в иностранных интернет-магазинах, где происходит неминуемая конвертация. Второй минус – карты МИР работают только в пределах России. Выезжать с ними за границу бессмысленно. Они там не работают.
Критерии выбора лучшей карты МИР для пенсионеров
Пенсионеры ограничены в возможности выбрать платежную систему для пенсионной карты, но они не ограничены в выборе банка, который эту карточку выпустит и будет обслуживать.
Отдавая предпочтение тому или иному банку, будущему владельцу карты МИР нужно оценивать следующие важные критерии:
- Комиссия за обслуживание карты, за выпуск. Стоимость годового обслуживания – первый фактор при оценке карты МИР. Некоторые банки предлагают бесплатное обслуживание, другие взимают плату. Чем ниже комиссия, тем выгоднее для пенсионера. Средняя стоимость обслуживания классической банковской карты МИР составляет 750 рублей в год. Для пенсионных карт действуют льготные условия в большинстве случаев. Обращайте на них внимание. Не стоит забывать про стоимость выпуска карты. Иногда банк предлагает бесплатное обслуживание в течение всего срока, но взимает единовременную плату за выпуск карточки.
- Стоимость смс-банка. Это существенная статья расходов. В большинстве кредитных организаций каждый месяц смс-банка обходится в сумму от 59 до 89 рублей. За год сумма варьируется от 708 до 1068 рублей. Для пенсионера это примерно 1/10 месячной пенсии — существенные деньги.
- Снятие наличных (ограничения, лимиты, комиссия за снятие в сторонних банкоматах и др.) Если вы планируете хранить свои средства на банковской карте, а не только получать на нее пенсию и сразу все снимать, уделите внимание такому аспекту, как лимит на снятие наличных. Накопив крупную сумму на карточке, у вас могут произойти сложности со снятием всей суммы сразу, если лимит на такие операции слишком маленький. Не стоит забывать и про комиссию за снятие в стороннем банкомате. Чем ниже будет такая комиссия, тем лучше.
- Наличие банкоматов банка в шаговой доступности. Выбирая карту МИР и банк-эмитент, пенсионеру нужно осведомиться о наличии банкоматов в шаговой доступности от дома или частного места нахождения. Чем больше банкоматов будет рядом с вами, тем выше шансы, что не возникнет необходимости ехать на другой конец города, чтобы снять деньги.
- Наличие кэшбека. Большим преимуществом пенсионный карты является кэшбек на расходные операции. Это программа, по которой за любые покупки в магазине или ТСП клиент будет получать обратно определенный процент от суммы платежа. В большинстве банков кэшбек по пенсионным картам составляет 0.5-1%.
- Наличие доходности на остаток. Многие банки привлекают клиентов предложением о начислении процентов на положительный остаток по пенсионной карте МИР. В большинстве случаев это небольшие ставки в районе 2-4% в годовых, но и этого достаточно для принятия решения в пользу того или иного банка.
Отзывы и подводные камни о карте «МИР» для пенсионеров
В целом нареканий к дебетовому Социальному платежному средству «Мир» нет. Но подводные камни в процессе его использования все же имеются.
Речь идет о том, что Сбербанк способен заблокировать карту в некоторых случаях:
- Владелец Социальной карты регулярно переводит средства на пластиковые карты платежных систем «Мир», VISA и MasterCard другим клиентам.
- Регулярно совершаются покупки в интернет-магазинах.
- Пенсионер часто делает переводы больших сумм на счета других клиентов.
- На пенсионную карту регулярно поступают денежные переводы. И не важно, что это, например, материальная помощь детей родителям.
Свои действия банк аргументирует тем, что такие переводы могут быть связаны с терроризмом и экстремистской деятельностью.